dimanche 25 septembre 2011

demain Lundi fermons l'espagnolette.

un plan pour renflouer les banques françaises

Publié le 25-09-11 à 09:30        par Le Nouvel Observateur avec AFP   

Selon le "Journal du dimanche", la proposition du gouvernement, concoctée en priorité pour la Société générale, a été repoussée par le la BNP.

Selon le JDD, ce plan aurait été concocté en priorité pour la Société Générale, la plus malmenée en Bourse. (Michel Euler - Sipa) Selon le JDD, ce plan aurait été concocté en priorité pour la Société Générale, la plus malmenée en Bourse. (Michel Euler - Sipa) et sur Z.H. :
 

Le gouvernement a soumis, mi-septembre, aux cinq principales banques françaises un plan qui visait à les renflouer à hauteur de 10 à 15 milliards d'euros, mais la proposition aurait été repoussée par BNP Paribas, rapporte dimanche 25 septembre le "Journal du dimanche".
Avec quel argent vont-ils re-capitaliser à nouveau les banques?

Avec l'argent des Rothschild ? heu...oui, sans doute. car ici les français après avoir payer leurs impôts pour les plus fotunés sont "à sec" !

merci par avance ! 


MAIS quid des CDS :
 pire que la dette, le produit financier qui pourrait provoquer la faillite des banques françaises...

François Fillon a taxé "d'irresponsables" mardi les propos de DSK qui avait assuré au 20h de TF1, qu'il fallait "prendre sa perte" de la dette grecque. Et si la restructuration de cette dette déclenchait un risque majeur "caché" pour les banques françaises ?

Comment en effet comprendre l’obstination des autorités françaises à refuser toute restructuration de la dette publique grecque ? Crédit reuters

Une lourde interrogation pèse sur le système bancaire européen, et plus spécialement français. Comment en effet comprendre l’obstination des autorités françaises à refuser toute restructuration de la dette publique grecque ?

L’engagement total des banques françaises s’élève à une quarantaine ou une cinquantaine de milliards d’euros, suivant les estimations. Donc si la Grèce restructurait sa dette à hauteur de 50%, la perte de 20 ou 30 milliards serait absorbable par les banques, à tout le moins avec une aide de l’État, qui au passage lui coûterait moins cher que les multiples plans d’aide à ce pays à la dérive.
La bombe des CDS, produits dérivés dangereux :

Mais un élément de l’équation reste dans l’ombre : le montant des CDS, et surtout qui les a vendus. Un CDS (Credit Default Swap) est un produit dérivé qui permet de se protéger contre un risque de crédit, d’une grande entreprise ou d’un État. Si vous possédez des emprunts grecs, vous pouvez acheter des CDS auprès d’une banque qui propose ce produit. Vous lui versez à échéances régulières une prime (d’autant plus élevée que le risque de défaut est grand), et si la Grèce fait effectivement défaut sur tout ou partie de sa dette, la banque compense la perte.

Vu comme cela, ça à l’air rassurant, mais il y a deux éléments qui rendent ce produit extrêmement dangereux :

Vous pouvez acheter des CDS sur la Grèce… même si vous ne possédez pas d’emprunts grecs ! Simplement pour jouer, pour spéculer, et toucher le jackpot en cas de faillite du pays. C’est comme si vous pouviez acheter une assurance incendie sur la maison de votre voisin…

Ce produit n’est pas négocié sur un marché organisé et surveillé par les régulateurs, comme la bourse, mais « de gré à gré » c'est-à-dire dans une opacité totale. Et en plus il ne figure pas au bilan des banques, mais dans le « hors bilan », c'est-à-dire que les banques ne communiquent pas dessus et ne publient aucun chiffre.

Ce produit diabolique a été inventé dans les années 1990 par Blythe Masters de la banque JP Morgan et connaît un succès foudroyant avec des volumes mondiaux qui dépassent les 50 000 milliards de dollars ! pour vous donner un ordre d'idée, la dette publique des USA est de 14 500 milliards de dollars.


Si une société vend trop de CDS sans avoir les fonds propres suffisants, elle se met en danger de mort : c’est ainsi que l'importante société d'assurance AIG a fait faillite en septembre 2008, et a du être renflouée de 100 milliards de dollars par Washington, après avoir vendu quantité de CDS sur Lehman Brothers, convaincue que l’une des principales banques d’affaires américaines ne pouvait pas faire faillite…

Les banques françaises touchées par la crise grecque via les CDS ?

Revenons à la France : déjà lors de la négociation du plan d’aide à la Grèce signé le 21 juillet, il fallait éviter tout « événement de crédit » (restructuration de la dette) susceptible de déclencher les CDS.
Depuis la situation de la zone euro a encore empiré. Alors soyons clairs : oui ou non les banques françaises ont-elles vendue des CDS sur la Grèce au point qu’un défaut total ou partiel de ce pays les mettrait en situation de faillite ? Voilà qui expliquerait l’obstination du gouvernement ! Le fait que la BNP, la Société Générale, le Crédit Agricole soient autant massacrés en bourse signifie-t-il que les investisseurs savent ou se doutent que c’est le cas ?

forum boursorama

cocher : oui/non/je ne sais pas.

l'exposition des banques us aux dérivés (cds)....sachant que TOUTES sont consanguines (S.générale fait partie de ... etc..)


en fait le monde entier est un CDS qui appartient à ... ????
et nous partons à la dérive....donc !
La Tribune (France), no. 4813 - Sur les marchés, jeudi 22 septembre 2011, p. 15

La banque chinoise a stoppé plusieurs opérations avec trois banques françaises.

La dégradation de la note des banques françaises la semaine dernière a eu des répercussions jusqu'en Chine. Mardi, Bank of China, une des quatre grandes banques chinoises et important teneur de marché sur les devises en Chine continentale, a interrompu ses contrats à terme sur les changes (forward) et les swaps de changes avec plusieurs banques européennes dont BNP Paribas, le Crédit Agricole, La Société Générale et l'UBS. Il n'est pas sûr, à ce stade, que d'autres banques aient été touchées....
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